我在基层银行工作很多年，可以明确的告诉你：你给别人转账，莫说是一个亿，就是转账一千万，一百万，银行的反洗钱系统都要追踪你

如辰东 · 发表于 2025-5-22 23:46:52

我在基层银行工作很多年，可以明确的告诉你：你给别人转账，莫说是一个亿，就是转账一千万，一百万，银行的反洗钱系统都要追踪你，把你查个十几遍。
按照人民银行的规定，个人日存取款达到5万，个人日转账达到20万。银行都必须上报给人民银行，进行追踪排查。

可以这么给你说吧，大数据监控下，一切的银行卡账户流水，都随时随地在监控之下。
可能很多人会问，他经常转账，而且都是大额的，为啥没感觉呢？那是因为，在你不知道的时候，国家反洗钱系统已经把你查了无数遍了。
之所以没有惊动你，是因为你的一切交易都是合法合规的，没有异常。一旦你的账户异常，银行就会在第一时间采取行动。
有些人可能会遇见这样的情况，这边刚转完帐，那边银行客服电话就过来了。
打电话过来干嘛的？
银行会询问你，这笔转账是不是你本人操作？就是为了提醒你注意，防止被电信诈骗。

另外还有一个很明显的例子，就是虚拟货币交易。
只要你的银行卡参与虚拟货币交易，卖的钱刚到你的银行卡里，你根本来不及取走或者转走，立即就会被冻结。
如果是小金额的，可能就是过个几天就解封。
如果是大金额的，或许认定交易的钱有洗钱嫌疑，那你就慢慢等着吧。
既然银行卡都是处于监控之下，为啥还有那么多的电信诈骗？1 . 电信诈骗流程
这里面就涉及到一个东西：银行卡违法买卖。
电信诈骗犯罪分子，使用的银行卡，都是购买过来的正常银行卡。这些银行卡，很多都是空白记录，没有任何的前科的。
假设你被电信诈骗，钱转给了犯罪分子银行卡里。银行反洗钱系统，即使觉察到这交易可疑，也不可能就立即把对方的账户冻结。
这种只要可疑就冻结，那就不知道会误封多少，会造成很大的不利影响。
而且小金额的，它也可能不会被反洗钱系统追踪到。
等你发现自己被骗，再向银行反应的时候，肯定都过去几个小时了。
而这些电信诈骗犯分子，几分钟内就能把银行卡里的钱转走。甚至转移到国外，分散到十几个账户里，很快就被取走了。
等你报案的时候，银行把这张银行卡被冻结，也于事无补。犯罪分子直接把这张银行卡废了，不再使用。
2 . 为啥有人会卖自己的银行卡？
为啥有人会卖自己的银行卡呢？
一是法律意识淡泊，另外还不都是钱惹的祸。
一张一类银行卡，有的出价上千元。带有电子令牌或者UK的，甚至高达上万块钱。很多人，尤其是在校学生，没见过什么大世面，很容易就被金融诱惑。
随便卖一张银行卡，一个月生活费就有了。卖个加电子令牌的，一个手机就有了。
殊不知，一旦你卖出去的银行卡，被查实参与犯罪活动，你就完蛋了。
3 . 银行卡犯罪惩罚
央行的新规：一个人名下有一张银行卡参与犯罪活动，其名下所有银行卡，五年内限制非柜面交易。
什么意思？
就是你的银行卡只能在柜台存钱取钱，其它任何事情都干不了。
不能转账，不能刷卡，不能绑定任何第三方平台。你啥都干不了，出去买个包子都要使用现金。
而且这还是最轻微的惩罚，情节严重的，还会给你留下案底，上征信，甚至直接刑事判罚。
所以，千万不要贪图小便宜。一旦出了事情，你人生可能因此就毁了。
身正不怕影子斜，只要不做违法的事情，随便银行怎么查都不怕只要不做违法的事情，就不用担心银行查，查来查去，你都是清如果你使用银行卡做了违法的事情，也不要抱着侥幸的心里，不知道哪一天，法律的大刀就会落在你的脑袋上。
行的正，做的直，就身正不怕影子斜！
$SOL
$BNB
$XRP

出海入云 · 发表于 2025-5-23 08:30:08

认定是虚拟币交易就封？还是交易金沾到黑就封？说清楚行吗？

KesterLee · 发表于 2025-5-23 08:36:57

由恐怖組織和獨裁國家出資，在東南亞設立集團，比綁架或駭客或毒品還好賺，還能報復世界

万小明 · 发表于 2025-5-23 08:45:44

身正不怕影子斜？寻衅滋事教你做人哦

恶猫 · 发表于 2025-5-23 09:00:54

會說這個代表你不理解中國

习惯无证驾驶 · 发表于 2025-5-23 10:03:09

分享的非常好，点赞👍👍👍

青仙 · 发表于 2025-5-23 11:38:27

卖了之后去申请挂失可行不？

iQsky · 发表于 2025-5-23 15:57:50

有好有坏吧，以前可以随便转被骗了几十万，现在三万以上就收不了了，诈骗犯也骗不到多少。唉，好像不管啥样诈骗犯都不会灭绝

福来amfly023 · 发表于 2025-5-23 16:00:07

那么为啥现在总动不动有被诈骗几十万的，甚至还有银行员工私自转走用户存款的。怎么没见他们有半点动静？

不晚于心 · 发表于 2025-5-23 17:31:22

那这个有什么用

BTCruzhen · 发表于 2025-5-23 20:10:43

谢谢分享

币圈价投叔 · 发表于 2025-5-23 21:20:57

你去抖音上查查葫芦岛银行转账26个亿吧

万小明 · 发表于 2025-5-23 21:55:21

那我就不放银行，不去对付贪官污吏。就知道欺负老百姓，欺软怕硬的玩意

万小明 · 发表于 2025-5-23 23:41:29

為啥銀行行長捲款幾十億查不到😂

福来amfly023 · 发表于 2025-5-23 23:55:48

我觉得你是东北人，整天就知道吹

福来amfly023 · 发表于 2025-5-24 00:20:01

那么多贪官的钱有没有被监控？贪的钱又不是一天贪出来的

福来amfly023 · 发表于 2025-5-24 05:17:26

主要是民智没有跟上社会的变化。或者集权。银行完全可以消失在历史长河中了。

习惯无证驾驶 · 发表于 2025-5-24 08:21:47

这是月薪3000该考虑的事吗

iQsky · 发表于 2025-5-24 10:15:53

所谓的“电信诈骗”，这几十年，越打击越多。为什么？其实不是什么电诈，而是它们非把你的资金打成涉及电诈，没收！

KesterLee · 发表于 2025-5-24 13:07:23

冻结一下，就把你资金占用个几年……政府最喜欢做这个事情了

福来amfly023 · 发表于 2025-5-24 17:42:37

所以，参于虚拟币大额交易那怕没有证据证明是黑钱也会被封吗

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